Il presidio del credito deteriorato è fondamentale per difendere il patrimonio e la redditività della banca: sofferenze, incagli, crediti scaduti e ristrutturati determinano pressioni sul capitale e sulla liquidità degli intermediari, che devono quindi dotarsi di strumenti e competenze utili a prevenire e gestire il credito problematico.
Nell’attuale contesto di mercato i sistemi di gestione del credito devono consentire interventi tempestivi per prevenire il rischio e sgravare il sistema bancario dalle situazioni di insolvenza. L’evoluzione dei criteri di valutazione del rischio e delle metodologie di gestione stanno inducendo le banche a modificare le proprie strutture organizzative, i ruoli professionali e l’insieme dei meccanismi operativi connessi all’area credito. Tutti i responsabili e gli addetti del settore bancario dovranno attuare strategie più efficaci e moderne di gestione delle posizioni a rischio, valorizzando la relazione con il cliente. In tale ambito il progetto formativo si propone di sviluppare conoscenze e competenze in tema di valutazione e tutela del credito in riferimento allo scenario economico e finanziario attuale; si tratta di cogliere tempestivamente i sintomi di deterioramento del credito e di offrire alla clientela un efficace e proattivo servizio di assistenza diretto o indiretto. Un corso pensato per i dipendenti della banca in una fase di cambiamento imposta dagli standard AQR e dalla necessità di sviluppare in meglio il rapporto con la clientela.
Un corso di formazione che intende assicurare una adeguata standardizzazione e completezza delle conoscenze e delle competenze del “consulente d’impresa” per l’erogazione di un servizio di intermediazione creditizia che abbia un elevato standard qualitativo, visibile dalla clientela finale e riconosciuto dal mercato.

• Perché fortemente orientato alla realtà operativa
• Perché non si limita alla formazione, ma siamo in grado di affiancare i nostri clienti banche, imprese e professionisti sul campo con una consulenza specifica per tradurre concretamente quanto appreso in aula
• Perché siamo in grado di offrirvi strumenti allineati con la parte didattica utilizzati abitualmente da banche e imprese, anche con la possibilità di adeguare il prodotto alle specifiche esigenze
• Perché offriamo soluzioni al management aziendale
• Perché forniamo studi e ricerche sul campo e casi aziendali, raccontando la realtà e non quello che sta scritto sui libri

Analisti crediti, monitoraggio crediti, responsabili commerciali, responsabili di filiale e gestori imprese. 

• Fornire competenze professionali nel controllo del rischio
• Prevenire e gestire le problematiche del credito deteriorato che presenta i primi segnali di deterioramento e delle posizioni a rischio
• Coniugare la capacità di analisi con la capacità di diagnosi e di trovare soluzioni
• Rendere più efficace la previsione finanziaria
• Comprendere le implicazioni alla luce degli standard EBA in materia di Non Performing Exposures e Forborne Exposures
• Sviluppare la capacità di valutare l’impresa in chiave prospettica, anche attraverso il riscorso alla costruzione ed all'analisi di bilanci previsionali
• Sviluppare la capacità di valutare il nuovo fenomeno del deterioramento del credito
• Approfondire la conoscenza dei nuovi strumenti del diritto fallimentare

Il master è suddiviso in moduli, con tempi dedicati allo studio individuale, secondo un piano che viene definito con il supporto dei docenti. Le giornate avranno un taglio molto pratico e concreto: verranno presentati solamente casi aziendali reali e verranno discusse le linee d’azione coerenti con i risultati delle analisi.

Articolazione del progetto:

Percorso formativo modulare articolato in 4 moduli didattici (2+3+2+2), per un totale di 9 giornate d’aula. 

I Modulo - Gli standard EBA in materia di non performing exposures e forborne exposures: evoluzione degli stati regolamentari ed introduzione dei crediti forborne 

II Modulo - La prevenzione del credito deteriorato: controllo andamentale e segnali della crisi

III Modulo - La gestione del credito problematico: il riesame del rapporto 

IV Modulo - I mezzi della composizione della crisi individuati dalla legge fallimentare

E’ utilizzata una didattica attiva, con stile professionale partecipativo fortemente orientato all’interazione ed al coinvolgimento, ai fini della ottimizzazione del processo di apprendimento e, nel concreto, nell’analizzare e risolvere i quesiti delle imprese, con uso frequente di casi pratici e metodologie valutative tecnicamente avanzate. 

In numeri:

• 40% esposizione del docente
• 40% casi aziendali

• 20% esercitazioni

Al fine di ottimizzare l’apprendimento dei partecipanti, il materiale didattico di supporto predisposto sarà composto, a seconda degli argomenti affrontati, da:

• slides strutturate ad hoc dal docente, con l’obiettivo di ripercorrere gli argomenti sviluppati in aula
• case study di contestualizzazione degli argomenti affrontati
• esercitazioni in ambiente MS Excel formulate dal docente sulle tematiche affrontate
• bibliografia di approfondimento sugli argomenti trattati in aula e link a siti di interesse

Tutto il materiale che verrà fornito sarà strutturato in modo che i partecipanti possano riconoscere nell'intervento formativo erogato un valido supporto alla loro attività, grazie a casi concreti aziendali tratti dalla realtà operativa, esercitazioni in ambiente MS Excel e materiale di approfondimento.

Il programma è diviso in 4 moduli (2+3+2+2) per un totale di 9 giornate.